Szanowni Państwo,
14 września 2020 roku zostanie wycofany z oferty PKO Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A. (PKO Ubezpieczenia) fundusz kapitałowy UFK Nordea Europejskich Akcji Plus pro (kod funduszu F06). Wycofanie funduszu kapitałowego z naszej oferty wynika z decyzji Nordea 1, SICAV o połączeniu funduszy Nordea 1 – European Value Fund z funduszem Nordea 1 – European Stars Equity Fund.
Poniższe informacje mogą pomóc Państwu wyjaśnić ewentualne wątpliwości związane z wycofaniem funduszu.
- Jakie są ograniczenia związane z wycofaniem funduszu z oferty PKO Ubezpieczenia?
Wycofanie UFK Nordea Europejskich Akcji Plus pro z oferty PKO Ubezpieczenia powoduje, że:
- do 14 września 2020 roku mogą być realizowane zlecenia transferów do wyżej wskazanego funduszu oraz zmiany alokacji składki uwzględniające ten fundusz. Po tej dacie dokonywanie wskazanych operacji nie będzie już możliwe,
- do 27 września 2020 roku można utrzymywać środki finansowe w wycofywanym funduszu. Do tego terminu można realizować zlecenia transferu środków. W przypadku realizacji tych operacji, za datę złożenia dyspozycji przyjmuje się datę jej otrzymania przez PKO Ubezpieczenia.
- Co się stanie, jeżeli w odpowiednim czasie nie zostanie zmieniona alokacja, bądź środki pozostaną w funduszu, który jest wycofywany z oferty?
Jeżeli:
- do 14 września 2020 roku nie złożą Państwo dyspozycji zmiany alokacji, wówczas 21 września 2020 roku nastąpi automatyczna zmiana podziału alokowanej składki,
- do 27 września 2020 roku nie zostanie zrealizowane zlecenie transferu środków lokowanych na wycofywanym UFK, wówczas 28 września 2020 roku nastąpi automatyczny transfer środków na UFK wskazany poniżej.
- Na jaki fundusz będzie dokonywany automatyczny transfer i zmiana alokacji?
Z uwagi na brak funduszu o tej samej kategorii aktywów i profilu inwestycyjnym w ofercie PKO Ubezpieczenia, automatyczny transfer oraz zmiana alokacji będzie realizowana na fundusz o niskim poziomie ryzyka inwestycyjnego – UFK Gwarantowany pro (F01).
Aktywa UFK Gwarantowany pro charakteryzują się niskim poziomem ryzyka inwestycyjnego, tj. ryzyko straty na inwestycji jest znacznie niższe niż w likwidowanym funduszu, a środki w ramach funduszu lokowane są głównie w:
- obligacje skarbowe lub bony skarbowe,
- dłużne papiery wartościowe emitowane lub gwarantowane przez rządy państw należących do OECD bądź banki centralne tych państw oraz
- depozyty bankowe.
Strategia inwestycyjna UFK Gwarantowany pro może skutkować uzyskaniem wyników inwestycyjnych porównywalnych z oprocentowaniem lokat bankowych. Należy liczyć się z tym, iż potencjalne zyski wynikające z inwestycji środków w ramach UFK Gwarantowany pro mogą być znacznie niższe niż w likwidowanym funduszu.
- Czy transfer/zmiana alokacji wiąże się z koniecznością poniesienia dodatkowych kosztów?
Zmiany wynikające z wycofania funduszy nie wiążą się z kosztami.
- Gdzie znajdują się dodatkowe informacje dotyczące wycofywanego funduszu?
Pełna dokumentacja likwidowanego funduszu Nordea 1 – European Value Fund dostępna jest na stronie https://www.nordea.lu/en/private/, natomiast informacje dotyczące funduszu UFK Gwarantowany pro znajdują się na stronie www.pkoubezpieczenia.pl.
Wycena jednostek wycofywanego funduszu będzie dostępna na stronie www.pkoubezpieczenia.pl do dnia 5 października 2020 roku.
Jeżeli mają Państwo dodatkowe pytania, prosimy o kontakt:
- z naszą Infolinią, pod numerem telefonu 801 231 500 od poniedziałku do piątku,
w godzinach 8:00 – 19:00 (koszt połączenia według cennika operatora), - mailem na adres: zycie@pkoubezpieczenia.pl,
- wysyłając wiadomość w serwisie „Twoja Polisa” pod adresem: twojapolisa.pkoubezpieczenia.pl.
Z wyrazami szacunku,
Zespół PKO Ubezpieczenia